2024年国有银行合规透视：中国银行、交通银行大

2025年02月17日 15:28:10面包财经依据相干羁系部分公然转达的处分信息，对国有银行2024年的违规处分数据停止了不完整统计剖析，从罚双数量、罚款金额等角度透视国有银行合规情形。金融羁系部分重要包含国度金融羁系总局及派出机构、央行及其分支机构、国度外汇治理局等。以处分布告日统计，2024年，金融羁系部分开出的波及国有银行及其分支机构，以机构为处分工具的罚双数为597张，波及被罚没总金额超3.5亿元。2024年度，在统计梳理的597张罚单中，波及11张300万元及以上的年夜额罚单。此中，工商银行单张罚单被罚金额居首，超1000万元。邮储银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超越300万元的年夜额罚单。2024年国有银行累计罚没超3.5亿元面包财经依据相干羁系部分公然转达的处分信息，以处分布告日统计，2024年度，金融羁系部分开出的波及国有银行及其分支机构，以机构为处分工具的罚双数为597张，波及被罚没总金额超35009.77万元。从单家机构来看，2024年，农业银行被罚没金额7197.87万元，居于国有银行首位；中国银行、建立银行分家第二、第三位，分辨被罚没6269.05万元跟6008.6万元。从处分机构来看，国度金融羁系总局及派出机构共开出452张罚单，累计罚没约2.72亿元；国度外汇治理局及其分支机构共开出405张罚单，累计罚没约5684.09万元；央行及其分支机构共开出40张罚单，累计罚没约2137.02万元。别的，在统计梳理的597张罚单中，波及11张300万元及以上的年夜额罚单。此中工商银行单张罚单被罚金额居首，为1050万元。别的，邮储银行、交通银行等都收到了单张被罚没金额超越300万元的年夜额罚单。中国银行：2024年收129张罚单2024年度，波及中国银行及其分支机构的罚单有129张，罚没金额共计6336.89万元，此中，波及1张单张处分金额430万元的年夜额罚单。2024年1月5日，中国银行因“局部主要信息体系辨认不片面，灾备建立跟灾害规复才能不合乎羁系请求；主要信息体系投产及变革未向羁系部分讲演，且投产及变革临时不标准激发主要信息体系较年夜及以上突发变乱；信息体系运转危险辨认不到位、处理不迭时，激发主要信息体系严重突发变乱；羁系看法整改落实不到位，激发主要信息体系严重突发变乱等九项守法违规行动”，被国度金融监视治理总局处以罚款430万元。除此之外，中国银行另有14张罚单的被罚没金额在100万元或以上。公然信息表现，2024年6月18日，中国银行股份无限公司扬州分行因为：“向关联人发放信誉存款；存款资金用处管控不到位；存款分类禁绝确；单子跟信誉证营业商业配景不实在；转动签发银行承兑汇票虚增存存款范围；存款资金转作保障金”，被国度金融监视治理总局扬州羁系分局充公守法所得并处分款共计294.462007万元。2024年9月30日，中国银行股份无限公司重庆市分行因为违背信誉信息收罗、供给、查问相干治理划定，被中国国民银行重庆市分行处以罚款238万元。2024年12月20日，中国银行股份无限公司年夜荔县支行因为贷前考察不渎职、贷后治理不到位，被国度金融监视治理总局渭南羁系分局处以罚款85万元。同时，时任中国银行股份无限公司年夜荔县支行副行长王升被制止毕生从事银行业任务，时任中国银行股份无限公司年夜荔县支行营业开展部客户司理王平、支行营业开展部主任左校强均被处以忠告。邮储银行：因存款违规收645万元年夜额罚单依据羁系部分转达信息统计，2024年，波及邮储银行及其分支机构的罚单有72张，总罚没金额共计约4231.43万元，此中，波及9张单张处分金额在100万元及以上的年夜额罚单。2024年1月9日，邮储银行浙江省分行因“团体运营性存款治理不谨慎，未实时发明运营主体登记成绩；向公事员发放团体运营性存款；团体存款资金违规调用入股市；团体存款资金违规调用入房市；资金回流股东本质置换地皮购买本钱；未按工程进度发放房地产开辟存款；存款“三查”不到位，严重负面信息表露不充足；活动资金存款被调用入股市；活动资金存款被调用于信任等投资；企业划型治理不到位，小微企业存款统计数据不实在；住房按揭存款资金未直接付出至预售资金羁系账户等守法违规行动”，被国度金融监视治理总局浙江羁系局处以罚款645万元。2024年12月6日，中国邮政储备银行股份无限公司云南省分行因“减费让利政策落实不到位、存款“三查”重大不谨慎、未落实授信前提发放存款、信誉卡透支资金被调用、团体存款付出治理与把持不到位” 等多项违规，云南金融羁系局对邮储银行云南省分行罚款190万元，对相干分支机构罚款300万元，共计罚款490万元。2024年4月26日，中国邮政储备银行股份无限公司石家庄市广安支行因占压财务存款或许资金，被中国国民银行河北省分行忠告并处分款246万元。2024年12月13日，中国邮政储备银行股份无限公司陕西省分行因违背反洗钱治理划定，被中国国民银行陕西省分行处以罚款193万元。交通银行： 收16张百万级年夜额罚单依据羁系部分转达信息统计，2024年，波及交通银行及其分支机构的罚单有73张，固然团体罚双数量较少，但总罚没金额共计约5903.44万元，重要因为百万以上罚单较多。数据表现，2024年，交通银行及其分支机构共收到16张罚没金额在100万元及以上的罚单。2024年8月2日， 交通银行股份无限公司湖北省分行因：“线上典质贷治理不渎职，构成不良；按揭存款危险治理不渎职；房地产开辟存款贷后治理不渎职；存款三查不渎职构成严重丧失；运营性物业贷危险治理不渎职；违规发放并购存款用于股本权利性投资；内控治理重大违背谨慎运营规矩”，被国度金融监视治理总局湖北羁系局处以罚款490万元。2024年12月17日，交通银行股份无限公司天津万德庄支行因为授信治理不到位；关系关联辨认不到位、未按团体客户同一授信；员工治理不到位、员工从事守法运动，被国度金融监视治理总局天津羁系局处以罚款370万元。（文章序列号：1889964599520923648/JW）免责申明：本文不形成对任何人的任何投资倡议。常识产权申明：面包财经作品常识产权为上海妙探收集科技无限公司全部。